ASSET MANAGEMENT

자산관리

국민연금부터 상속·증여까지, 대표님 개인과 가족의 자산을 한자리에서

법인의 세무와 재무를 정비하셨다면, 다음은 자산 현황을 직접 등록하고 분류별로 관리하는 것입니다. 관심 있는 분야를 아래에서 살펴보세요.

법인 대표님도 사업장가입자로 국민연금에 가입되어 있습니다. 노후 소득의 1층을 이루는 만큼, 보험료율과 수급 개시 나이 정도는 미리 알아두는 것이 좋습니다.

연금저축과 IRP는 세액공제 한도를 공유하는 개인연금 계좌입니다. 급여·상여로 받은 소득 중 일부를 여기에 넣으면 연말정산 환급과 은퇴 이후 현금흐름을 함께 준비할 수 있습니다.

예금·펀드·ETF를 한 계좌에 담아 손익을 통산하고, 3년만 채우면 순이익에 비과세·저율분리과세 혜택을 주는 계좌입니다.

보험은 크게 손해보험과 생명보험으로 나뉘고, 그 안에 종신·정기·변액·제3보험까지 다섯 갈래가 더 있습니다. 이 구조를 알면 내게 필요한 보장과 불필요하게 겹친 보장이 보입니다.

이익환원 이후의 여유자금을 어디에 둘지 고민이라면, 안정적인 채권과 실물자산인 부동산을 함께 점검해볼 수 있습니다.

가족에게 재산을 넘길 때는 상속과 증여 중 무엇을, 언제, 어떻게 넘기느냐에 따라 세부담이 크게 달라집니다. 공제 한도와 세율 구조부터 이해한 뒤, 시간을 두고 미리 준비하는 것이 절세의 핵심입니다.

대표님의 상황에 맞춰 전문가와 함께 자산 전체를 점검해 보세요.